“兩卡”逐漸成為詐騙分子
實(shí)施詐騙、轉(zhuǎn)移贓款的重要工具
部分群眾
由于社會閱歷淺、法治觀念薄
容易被詐騙分子拉攏、利誘
從而出賣“兩卡”
請大家務(wù)必提高警惕
切勿成為犯罪“工具人”和“幫兇”
我們再次回顧一下什么是“兩卡”
“兩卡”是指手機(jī)卡、銀行卡。手機(jī)卡包括日常使用的聯(lián)通、移動、電信、廣電四大運(yùn)營商的電話卡、虛擬運(yùn)營商的電話卡以及物聯(lián)網(wǎng)卡；銀行卡包括個人銀行卡、對公賬戶及結(jié)算卡、非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶即我們平時使用率很高的支付寶、微信等第三方支付平臺。
詐騙分子為什么收購“兩卡”？
一 銀行卡
在電詐實(shí)施過程中，詐騙分子為了保證自身和贓款的安全，需要把詐騙得來的錢“洗一洗”才能轉(zhuǎn)入自己的賬戶，這個過程被稱為“跑分”，大量租借或購買來的銀行卡，就是“洗白”的工具。
二 電話卡
電話卡可被用來撥打詐騙電話或群發(fā)詐騙短信，身在境外的犯罪分子還會利用GOIP設(shè)備，遠(yuǎn)程操控境內(nèi)手機(jī)撥出詐騙電話，這種電話一般不會被標(biāo)記為境外電話，具有極強(qiáng)的迷惑性。
三 互聯(lián)網(wǎng)賬號
詐騙分子為了行騙并逃避監(jiān)管，有大量賬號需求，這些租來或買來的賬號，可能被冒用身份向親友騙錢，可能被用來發(fā)布違規(guī)廣告、垃圾營銷，實(shí)名認(rèn)證的支付賬戶還會被用來洗錢。
反詐騙中心提醒
幫助實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是違法行為！
廣大群眾切勿貪圖蠅頭小利，以身試法，絕對不能向他人提供詐騙電話轉(zhuǎn)接服務(wù)及出租、出借、出售手機(jī)卡、銀行卡，否則公安機(jī)關(guān)將堅(jiān)決依法嚴(yán)厲打擊，輕則納入個人實(shí)名懲戒（包括治安處罰、金融通信懲戒），重則刑事處罰。
刑事處罰
構(gòu)成“幫信罪”，“幫信罪”全稱幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二規(guī)定：明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)?/strong>技術(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
治安處罰
《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條規(guī)定，任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等。
前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。
金融通信懲戒
對公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出售、出借、買賣銀行（卡）賬戶或支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位或個人，將違法違規(guī)行為記錄至個人征信，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、網(wǎng)上支付類所有業(yè)務(wù)，5年內(nèi)不得開立賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。
對公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出售、出借、買賣手機(jī)卡的失信用戶，將注銷名下所有手機(jī)卡，5年內(nèi)不得開辦新卡。
（責(zé)任編輯：蔡文斌）
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